دانشگاه امام صادق علیه السلام
معاونت پژوهش و فناوری دانشگاه امام صادق علیه السلام
سامانه جامع رسانه‌های جمهوری اسلامی ایران
پرتال نشریات علمی وزارت علوم، تحقیقات و فناوری MSRT
پایگاه استنادی علوم جهان اسلام - ISC
ISI Web of Science
Scopus Elsevier
SJR
پایگاه دوآج
پایگاه مرکز اطلاعات علمی جهاد دانشگاهی - SID
پایگاه مجلات تخصصی نور - Noormags
بانک اطلاعات نشریات کشور - Magiran
پرتال جامع علوم انسانی - Ensani
پایگاه مرجه دانش - Civilica
پایگاه مرجع مجلات علمی
مرکز منطقه‌ای اطلاع‌رسانی علوم و فناوری

 News

 Statistics

Number of Journals20
Number of Issues513
Number of Articles4,444
Article View8,509,640
PDF Download4,507,256
گلچین, ., گنجعلی, ., شمسی‌نژاد, . (2024). طراحی مدل کسب‌وکار بانک قرض‌الحسنه دیجیتال. Islamic Political Thought, 13(2), 277-320. doi: 10.30497/ifr.2024.245479.1864
سجاد گلچین; اسدالله گنجعلی; سید سعید شمسی‌نژاد. "طراحی مدل کسب‌وکار بانک قرض‌الحسنه دیجیتال". Islamic Political Thought, 13, 2, 2024, 277-320. doi: 10.30497/ifr.2024.245479.1864
گلچین, ., گنجعلی, ., شمسی‌نژاد, . (2024). 'طراحی مدل کسب‌وکار بانک قرض‌الحسنه دیجیتال', Islamic Political Thought, 13(2), pp. 277-320. doi: 10.30497/ifr.2024.245479.1864
گلچین, ., گنجعلی, ., شمسی‌نژاد, . طراحی مدل کسب‌وکار بانک قرض‌الحسنه دیجیتال. Islamic Political Thought, 2024; 13(2): 277-320. doi: 10.30497/ifr.2024.245479.1864

طراحی مدل کسب‌وکار بانک قرض‌الحسنه دیجیتال

تحقیقات مالی اسلامی
Article 4, Volume 13, Issue 2 - Serial Number 28, November 1402, Pages 277-320    PDF (1.02 M)
Document Type: علمی - پژوهشی (بانکداری اسلامی)
DOI: 10.30497/ifr.2024.245479.1864
Authors
سجاد گلچین* 1; اسدالله گنجعلی2; سید سعید شمسی‌نژاد3
1دانشجوی کارشناسی ارشد، مدیریت بازرگانی، دانشکده معارف اسلامی و مدیریت، دانشگاه امام صادقعلیه‌السلام، تهران، ایران
2عضو هیأت علمی، دانشکده معارف اسلامی و مدیریت، دانشگاه امام صادق علیه‌السلام، تهران، ایران
3عضو هیأت علمی، دانشگاه حضرت معصومه(س)، قم، ایران
Receive Date: 28 November 2023,  Revise Date: 09 June 2024,  Accept Date: 19 June 2024 
Abstract
تلاطمات محیطی گسترده، از سویی موجب بروز تحولاتی در زمینه‌های مختلف اقتصادی، اجتماعی و فرهنگی شده و از سوی دیگر پیشران تغییرات گسترده در نیازها، سلایق و ترجیحات مشتریان کسب‌وکارهای گوناگون شده است. بانکداری قرض‌الحسنه نیز به‌عنوان گونه‌ای فعال از بانکداری اسلامی در کشور جمهوری اسلامی ایران، مسائل و چالش‌های متعددی ورای خود می‌بیند که بقا و رقابت‌پذیری او را تحت‌الشعاع قرار داده است؛ بنابراین، هدف از پژوهش حاضر، پاسخ‌گویی به نیاز بانکداری قرض‌الحسنه و به‌طور خاص قلمرو بانک قرض‌الحسنه مهر ایران در مواجهه با متغیرهای دیجیتال، در قالب مدل کسب‌وکار است. در این راستا از روش تحلیل محتوای کیفی با رویکرد قیاسی- استقرایی به‌منظور تجزیه‌وتحلیل داده‌ها و پاسخ به پرسش‌های پژوهش استفاده شده است. مدل ریتر چارچوب مبنا در «طراحی مدل کسب‌وکار بانک قرض‌الحسنه دیجیتال» قرارگرفته‌اند. در تجزیه‌وتحلیل داده‌ها که با استفاده از نرم‌افزار Maxqda2020 صورت گرفت، مجموعاً 255 مضمون پایه و 29 مقوله فرعی استخراج و ذیل ابعاد ارزش پیشنهادی، مشتریان، ارائه ارزش و قابلیت‌ها جایابی شدند.
Keywords
مدل کسب‌وکار; بانکداری; بانکداری دیجیتال; بانکداری اسلامی; قرض‌الحسنه; دیجیتالی شدن
References
  1. احمدی، علی‎محمد؛ و غفاری، حسن‌محمد؛ و وفایی، رضا (1387). بررسی تأثیر قرض‌الحسنه بر توزیع درآمد، همایش اقتصاد اسلامی و توسعه، ایران، مشهد. دسترسی در: https://civilica.com/doc/49948
  2. تبریزی، منصوره (1393). تحلیل محتوای کیفی از منظر رویکردهای قیاسی و استقرایی. علوم اجتماعی، 21(64)، 138- 105. DOI: 22054/qjss.2014.344
  3. جوزی‌زاده، منا؛ یزدانی، ناصر؛ و شیخ، محمدجواد (1396). قرض‌الحسنه و بانکداری قرض‌الحسنه در آینه مطالعات (مروری بر مطالعات تخصصی قرض‌الحسنه). اقتصاد و بانکداری اسلامی، 6(19)، 227- 197.
  4. شهیدی‌نسب، مصطفی (1393). آسیب‌شناسی تأمین مالی خرد در بانک‌های ایران: درس‌هایی برای طراحی نظام تأمین مالی خرد اسلامی. جستارهای اقتصادی ایران با رویکرد اقتصاد اسلامی، 11(21)، 97-124.
  5. عرب‌مازار، عباس؛ و کیقبادی، سعید (1385). جایگاه قرض‌الحسنه در نظام بانکی ایران. اقتصاد اسلامی. 2(6)، 46- 13.
  6. قائمی اصل، مهدی؛ و خلجی پیربلوطی، زهرا (1400). طراحی مکانیسمی برای ایجاد اتحادیه قرض‌الحسنه مبتنی‌بر فناوری‌های نوین مالی. اقتصاد اسلامی 21(81)، 31-63.
  7. موسویان، سید عباس؛ و میثمی، حسین (1393). بانکداری اسلامی (مبانی نظری- تجارب عملی). ایران، تهران: پژوهشکده پولی و بانکی جمهوری اسلامی ایران.
  8. نادری‌فر، میهن؛ گلی، حمیده؛ و قلجایی، فرشته (1396). گلوله‌برفی روشی هدفمند در نمونه‌گیری تحقیقات کیفی. گام‌های توسعه در آموزش پزشکی، 14(4)، 121- 101.
  9. هادوی‌نیا، علی اصغر (1380). اوراق قرض‌الحسنه. اقتصاد اسلامی، 1(4)، 104- 83.
  10. یزدانی، مریم (1390). قرض‌الحسنه و نقش آن در رفع نیازهای اجتماعی و اقتصادی. بررسی مسائل و سیاست‌های اقتصادی، 1(5 و 6)، 29-40.
Reference

  1. Afuah, A., & Tucci, C. L. (2001). Internet Business Models and Strategies: Text and Cases (pp. 29-35). New York: McGraw-Hill.
  2. Ahmadi, A. Ghafari, H., Vafaee, R. (2008). Investigating the Impact of Qarz-al-Hassaneh on Income Distribution." In Islamic Economics and Development Conference, Mashhad. Available at: https://civilica.com/doc/49948 (In Persian).
  3. Arab Mazar, A., & Keygabadi, S. (2006). The Position of Qard al-Hasanah in the Iranian Banking System. Islamic Economics, 2(6), 13-46. (In Persian).
  4. BarNir, A., Gallaugher, J. M., & Auger, P. (2003). Business Process Digitization, Strategy, and the Impact of firm Age and Size: the Case of the Magazine Publishing Industry. Business Venturing, 18(6), 789-814.
  5. Broby, D. (2021). Financial Technology and the Future of Banking. Financial Innovation, 7(1), 47.
  6. Bharadwaj, A., El Sawy, O. A., Pavlou, P. A., & Venkatraman, N. V. (2013). Digital Business Strategy: Toward a next Generation of Insights. MIS Quarterly, 471-482.
  7. Chesbrough, H., & Rosenbloom, R. S. (2002). The Role of the Business Model in Capturing Value from Innovation: Evidence from Xerox Corporation's Technology spin‐off Companies. Industrial and Corporate Change, 11(3), 529-555.
  8. Dasgupta, M. (2019). Business Model Innovation: Responding to Volatile Business Environment in the Indian Banking Industry. Asia-Pacific Business, 20(4), 260-280.
  9. Dellarocas, C. (2003). The Digitization of Word of Mouth: Promise and Challenges of Online Feedback Mechanisms. Management Science, 49(10), 1407-1424.
  10. Eisenmann, Thomas R., Business Model Analysis for Entrepreneurs (2012). Harvard Business School Entrepreneurial Management Case. 812-096, Available at SSRN: https://ssrn.com/abstract=2053342
  11. Elo, S., & Kyngäs, H. (2008). The Qualitative Content Analysis Process. Advanced Nursing, 62(1), 107-115.
  12. Eriksson, H. E., & Penker, M. (2000). Business Modeling with UML. New York, 12.
  13. Fang, J., Zhong, C., & Mu, R. (2005). The Study of Deposited Silver Particulate Films by Simple Method for Efficient SERS. Chemical Physics Letters, 401(1-3), 271-275.
  14. Ghaemi asl, M., & Khalaji Pirbalooti, Z. (2021). Designing a Process for Creation of Interest-Free Smart Syndicate Based on Financial Modern Technologies. Islamic Economics, 21(81), 31-63. (In Persian).
  15. Guo, X., Duff, A., & Hair, M. (2008). Service Quality Measurement in the Chinese Corporate Banking Market. Bank Marketing, 5(26), 305-327.
  16. Hidayat, Achmad & Kassim, Salina. (2023). THE DIGITAL BANKING SERVICES: A SELECTION MODEL FROM ISLAMIC BANKS. International Journal of Islamic Business. 8. 41-58. 10.32890/ijib2023.8.1.3.
  17. Jawizadeh ,M., Yazdani, N., & Sheikh Mohammad, J. (2017). Qard al-Hasana and Qard al-Hasana Banking in the Mirror of Studies (A Review of Specialized Studies on Qard al-Hasana). Islamic Economics and Banking. 6 (19), 197-227. (In Persian).
  18. Johnson, M. (2008). Reinventing Your Business Model. Harvard Business Review 86 (12), 50e59.
  19. Johnson, M.W. (2010), The time has come for business model innovation. Leader to Leader, 2010: 6-10. https://doi.org/10.1002/ltl.421.
  20. Kallio, J., Tinnilä, M., & Tseng, A. (2006). An International Comparison of Operator‐Driven Business Models. Business Process Management, 12(3), 281-298.
  21. Kaplan, B., Truex, D. P., Wastell, D., Wood-Harper, A. T., & DeGross, J. (Eds.). (2004). Information Systems Research: Relevant Theory and Informed Practice (Vol. 143). Springer Science & Business Media.
  22. King, B. (2018). Bank 4.0: Banking Everywhere, Never at a Bank. John Wiley & Sons.
  23. Lee, Z. W., Chan, T. K., Chong, A. Y. L., & Thadani, D. R. (2019). Customer Engagement Through Omnichannel Retailing: The Effects of Channel Integration Quality. Industrial Marketing Management, 77, 90-101.
  24. Marous, J. 2022. Maximizing Digital Banking Engagement. Digitalbankingreport. 293. https://www.digitalbankingreport.com/wp content/uploads/2022/08/DBR293Abstract.pdf
  25. Massa, Lorenzo & Tucci, Christopher & Afuah, Allan. (2017). A Critical Assessment of Business Model Research. Academy of Management Annals. 11. 73-104. 10.5465/annals.2014.0072.
  26. Matt, C., Hess, T., & Benlian, A. (2015). Digital Transformation Strategies. Business & Information Systems Engineering, 57, 339-343. DOI: 1007/ s12599- 015- 0401-5.
  27. Mirjalili, H. Ban, H. Soroush, A. Batshken, H. (2020). Islamic Social Banking Platform (Case Study of Qarz-ol-Hasanah Resalat Bank). Journal of Money & Economy. 15 (1): 35-54.
  28. Mitchell, D. and Coles, C. (2003), "The ultimate competitive advantage of continuing business model innovation", Journal of Business Strategy, 24(5), 15-21.
  29. Moussavian, S, A; & Meysami, H., (2014). Islamic Banking (Theoretical Foundations - Practical Experiences). Iran, Tehran: Monetary and Banking Research Institute of the Islamic Republic of Iran. (In Persian).
  30. Naderifar, M., Goli., H., & Qoljaei, F .(2017). Snowball Sampling: a Purposive Sampling Method in Qualitative Research. Development Steps in Medical Education, 14(4), 101-121. (In Persian).
  31. OECD (2020). Digital Disruption in Banking and its Impact on Competition http://www.oecd.org/daf/competition/digital-disruption-in-financial-markets.htm
https://www.pressebox.com/pressrelease/gartner-uk-ltd/Gartner-Says-Worldwide-EnterpriseIT-Spending-is-Forecast-to-Grow-2-5-Per-Cent-in-2013/boxid/555441

  1. Osterwalder, A., Pigneur, Y., & Tucci, C. L. (2005). Clarifying Business Models: Origins, Present, and Future of the Concept. Communications of the Association for Information Systems, 16(1), 1.
  2. Rasmussen, B. (2007) Business Models and the Theory of the Firm. Pharmaceutical Industry Project Working Paper, 32, 1-11.
  3. Ritter, T., & Lettl, C. (2001). "Technology-based Business Models: The Role of the Business Model in the Success of Tech-based Startups." International Journal of Technology Management, 26(1-2), 113-124.
  4. Ritter, T. (2014). Alignment² [Alignment Squared]: Driving Competitiveness and Growth through Business Model Excellence. The CBS Competitiveness Platform.
  5. Ritter, T., & Pedersen, C. L. (2020). Digitization Capability and the Digitalization of Business Models in Business-to-Business firms: Past, Present, and Future. Industrial Marketing Management, 86, 180-190.
  6. Shahidi Nasab, M. (2014). Pathology of Micro-finance in the Banks of Iran: Lessons for Designing Islamic Micro-financing System in Iran. Economic Essays; an Islamic Approach, 11(21), 97-124. (In Persian).
  7. Tabrizi, M. (2014). Qualitative Content Analysis from the Perspective of Deductive and Inductive Approaches. Social Sciences, 21(64), 105-138. DOI: 22054/qjss.2014.344 (In Persian).
  8. Teresiene, D., Pu, R., Pieczulis, I., Kong, J. & Yue X. (2021). The Interaction between Banking Sector and Financial Technology Companies: Qualitative Assessment—A Case of Lithuania. MDPI: Risks,9(10), 21.
  9. Timo, C. (2014). A Literature Review on Digital Transformation in the Financial Service Industry. Bled EConference, 18.
  10. Voigt, K. I., Buliga, O., & Michl, K. (2017). Business Model Pioneers. Management for Professionals. AG Switzerland: Springer International Publishing.
  11. Weill, Peter & Woerner, Stephanie. (2013). Optimizing Your Digital Business Model. MIT Sloan Management Review. 54. 71-78. 10.1109/EMR.2015.7059380.
  12. Wilkinson, C. P., Ferris III, F. L., Klein, R. E., Lee, P. P., Agardh, C. D., Davis, M., ... & Global Diabetic Retinopathy Project Group. (2003). Proposed International Clinical Diabetic Retinopathy and Diabetic Macular Edema Disease Severity Scales. Ophthalmology, 110(9), 1677-1682.
  13. Wirtz, B. W. (2001). Electronic business. Springer-Verlag.‏
  14. Yip, A. W., & Bocken, N. M. (2018). Sustainable Business Model Archetypes for the Banking Industry. Cleaner Production, 174, 150-169.
  15. Yoo, Y., Henfridsson, O., & Lyytinen, K. (2010). Research Commentary-The New Organizing Logic of Digital Innovation: an Agenda for Information Systems Research. Information Systems Research, 21(4), 724-735.
  16. Arsanjani, A., Gholipour Soleimani, A., Delafrooz, N., & Taleghani, M. (2019). Challenges of the Iranian E-Banking Business Model in Digital Transformation. Journal of Money and Economy, 14(3), 389-419.
  17. Gartner (2015). “Top 10 Technology Trends for 2016”, Gartner.
  18. Yazdani, M. (2011). Qard al-Hasana and its Role in Meeting Social and Economic Needs. Islamic Economic, 1(4), 29-40. (In Persian).
Statistics
Article View: 174
PDF Download: 191


Journal management system. designed by sinaweb